“日金宝”就像白骨精变成的美女一样吸引到了很多人加入，亲人叫亲人，朋友邀朋友，相继把钱投进泛亚融资平台，很多人都是被13%以上年化收益率的高收益所吸引，在不知道投资品种和风险的情况下就把钱甚至是所有的钱都投了进来。
关键词：稀有有色金属交易，有银行参与理财销售。年息13%宣传却是保本、零风险、高收益、赎回方便等。
2015年9月22日新浪新闻。事件还在发酵，涉及全国22万投资人，430亿的资金。风雨飘摇中的泛亚，已经难以招架来自全国各地投资者的诘难与质疑，投资者只想知道，400多亿元，究竟到哪了？由于有银行背书，有色金属投资交易所于2011年成立，有正规手续，但它后来通过日金宝的网上融资显然在合法合规方面存在巨大漏洞。它宣称的年化利率能高达13%，如此高的收益率必然伴随高风险，但其宣传却是保本、零风险、高收益、赎回方便等。
除了泛亚经营和政府监管方面的问题，投资者的贪心和天真也是危机发生的重要原因。泛亚许诺的高回报对“活期存款”来说已经离谱到荒诞，有点像是搞“非法集资”的“地下钱庄”了，然而问题是监管机构对它没有及时制止，普通投资者则光数利息了，失去了起码的警惕。人们希望泛亚挤兑危机能够以某种方式出现转机，使受损的投资者获得减少损失的希望。但这样的柳暗花明会不会有，要靠杠杆还是运气，似乎很难说。
维财大宗贵金属交易所有限公司涉案586亿
关键词：炒黄金平台，可以像买股票、期货一样自由炒金’的黄金理财产品、假称“伦敦金”“香港金”，肆意采取高杠杆，“一块钱能炒百元金“。
2015-03-26法制网-法制日报报道，近4万人陷数百亿炒黄金骗局。据中国证监会福建省监管局披露，总部位于湖南、业务遍及全国的“维财大宗贵金属交易所有限公司”，是引发多地黄金投资者巨亏的炒金“黑平台”。涉案规模之大、范围之广近年罕见。
国家工商总局的全国工商企业信息公示系统信息显示，2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所，未经任何金融监管部门审批。从成立到被查处时，“维财金”全国注册用户达到3.9万人，发展了27个省级代理商。记者从福建省证监局了解到，仅在福建省，维财贵金属交易所下属的“代理公司”就以实物贵金属交易为名，累计非法成交贵金属期货交易585.96亿元，大量消费者陷入了投资陷阱。
手法一：肆意采取高杠杆，“一块钱能炒百元金”带来高风险。“维财金”投资的资金杠杆高达100倍，相当于“一块钱能炒百元金”。业内人士表示，这种方式是为迎合散户“以小博大”的心理。“一旦亏损比例超过本金，立刻会被强行停止交易止损，本金全归‘黑平台’拿走。”上海华荣律师事务所合伙人许峰说。
手法二：采取高息“回购”，以保本保息诱惑消费者。今年1月31日，河北省廊坊市警方披露称，涉及全国多个省市的黄金佳投资集团涉嫌非法集资案告破，36000余人报案。据了解，不法分子打出销售“迷你小金条”的旗号，劝说顾客不进行交割、将金条寄存在交易平台，每年可按销售价给15%的年利息，实质就是高息向公众借贷。
手法三：伪装“伦敦金”“香港金”公开揽客，门槛低无资质。“仅在长三角地区，各种地下炒金公司数量至少有数千家。”中国人民银行下属的一家合法黄金交易所负责人介绍，一些地下代理公司就是租个酒店房间办公，靠打电话揽客，经营门槛很低。
聚宝金融集团（英文简称：GSM）涉案400亿
关键词：有澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照，高额回报加上传销模式。每个月8%的回报。
2015年3月13日，澳大利亚证券投资委员会暂时撤销已更名的聚宝金融的金融服务牌照。
通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。
聚宝金融介绍自己是一家注册于巴拿马、总部设在芝加哥，海外注册资本高达10亿美元的大型外汇投资企业，并且获得了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照。
在其产品介绍中，聚宝金融称，投资者的投资将由专业投资风险管理团队负责运营，投资者除了可以根据其投资额获得固定利率的回报之外，还可以通过发展合作伙伴获取佣金（即发展下线）。
投资回报率相当诱人
聚宝金融给出的回报相当诱人，仅以最低投资额2000美元为例，投资者在18个月内，可以获得每个月8%的回报，发展下线可以获得另外8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率回报，而等级越高，回报率也会越高。如果投资额为第三等级的10000美元，在18个月后，其回报率达到了600%！
为什么聚宝金融可以给出如此惊人的回报承诺？
一名代理人告诉记者，聚宝金融方面的解释是，公司方面主要是做外汇赚钱，每周五天，但是每天都可以操作几十次甚至上百次，由于每次操作都是一次交易，而交易一手就会产生10美元的利润。他认为，只要外汇市场的交易次数多，公司的盈利就是可以保证的。
此外，聚宝金融还宣称自己将在美国上市，上市之后，每个投资者都可以获得股权回报。
虽然已经多次在国内多处的金融博览会上招摇过市，那场面同样很热闹，很多从外地来的投资人涌到了现场，甚至还有媒体在现场采访。
有投资人告诉记者，他们出于对聚宝金融的信任，甚至贷款百万元来进行投资。“还有些人把自己的企业都卖了，筹款几百万元做投资，如今都变得一无所有，很多人因此而家破人亡。”警方定为重案全力以赴。
北京非法集资涉金额360亿 投资理财类案件爆发
关键词：华融普银、中金嘉钰、私募股权投资基金类成为大案要案高发领域。
2015年6月12日中青报，金融类案件增多，私募股权投资基金类、P2P网贷类、投资理财类案件呈爆发态势。近年来，尤以私募股权投资基金类成为大案要案高发领域和非法集资主要方式。去年，本市新发私募股权投资基金类案件23件，占年度新发案件的25.8%，涉案金额、集资人数分别占82.99%和50.49%。投资理财类案件也呈高发频发态势，较2013年显著上升。
统计数据显示，不法分子主要集中在朝阳、西城等区域，通常在北京注册企业，在全国实施非法集资活动。截至4月底，本市51件跨省案件中，38件注册地在北京，占比74.5%。2014年本市新发案中，朝阳区58件，占比65%；西城区8件，占比9%。如朝阳区华融普银案涉案金额58亿元，西城区中金嘉钰案涉案金额39亿元。
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