2022年10月19日
IFA理财师财经日报
国内快讯
【九月末央行发布“阶段性差别化调整住房信贷政策”后，已有超十个城市跟进落实】首套房商贷利率降至4%以下，包括武汉、天津、石家庄、昆明、贵阳、秦皇岛、宜昌、襄阳、济宁等地。多家机构数据表明，当前楼市正处于筑底阶段，政策叠加带动、地方积极落实跟进，重点城市新房及二手房已出现回升迹象。尤其是二手房，部分城市成交由负转正。
【银华基金宣布5000万元自购旗下偏股型基金，20家机构自购达16.3亿元】 银华基金昨日晚间发布公告称，基于对中国资本市场长期健康稳定发展和公募基金行业高质量发展的信心，将于近日运用固有资金5000万元，投资公司旗下偏股型公募基金。至此，10月17日至10月18日晚间，已有17家基金公司及3家券商资管公告自购，自购金额累计达16.3亿元。
【河南发改委：河南省猪肉价格进入过度上涨一级预警区间】据河南省发展改革委监测，全省精瘦肉零售均价已连续2周超过40%，进入《河南省完善政府猪肉储备调节机制做好猪肉市场保供稳价工作实施预案》确定的过度上涨一级预警区间。按照预案规定，我省将与国家联动投放政府储备猪肉，必要时进一步加大投放力度，促进生猪市场平稳运行。当前，我省生猪产能总体合理充裕，能繁母猪、育肥猪存栏量均呈上升态势，生猪价格已处于历史较高水平，不具备持续大幅上涨的基础。
【李家超：首份施政报告聚焦发展经济改善民生】据香港特别行政区政府新闻网消息，香港特别行政区行政长官李家超将于周三(10月19日)上午11时在立法会发表施政报告。李家超表示，他将于任内首份施政报告提出发展经济、改善民生的政策和措施，包括处理土地房屋问题、增强香港竞争力等。
国际快讯
【国际原油期货结算价大幅收跌】知情人士透露，拜登政府正打算再释放1000万至1500万桶战略石油储备，以促进市场平衡，防止汽油价格进一步攀升。国际原油期货结算价大幅收跌。WTI 11月原油期货收跌2.64美元，跌幅3.08%，报82.82美元/桶。布伦特12月原油期货收跌1.59美元，跌幅1.73%，报90.03美元/桶。
【英国央行确认首笔英国国债出售操作将于11月1日进行】英国央行表示，鉴于英国政府定于10月31日发布财政公告，首批英国国债出售操作将在11月1日进行。该行目前计划2022年第四季度进行资产购买机制(AFP)下的国债出售操作，幅度和频率与之前宣布的类似，如果短缺将于后几个季度补足。英国央行将继续密切关注市场情况。
【美联储公布8-9月贴现率会议纪要】美联储决定将贴现利率提高75个基点，但部分联储主管倾向于更小、或更大的贴现利率加息幅度。两家地方联储的主席要求将贴现利率上调50个基点，另有一人希望加息100个基点。12个美联储理事会中有9个在9月份寻求上调贴现率75个基点。
【马斯克的交易期限临近，推特冻结了员工的股权奖励账户】据悉，推特本周更新了其员工FAQ页面，提醒员工他们将无法访问或交易股权奖励中心的股票。据两名知情人士透露，该页面写道，做出这一改变是“预期马斯克控制的一家实体即将完成对推特的收购”。
【欧洲天然气期货价格下跌16％ 较8月下旬高位下跌逾68%】欧洲天然气期货价格下跌16％，至107.30欧元/兆瓦时。较8月下旬高位下跌逾68%。
金融市场
【A股三大股指涨跌不一】沪深两市走势分化，上证指数午后一度冲高逼近3100点关口，但随后回落，收盘跌0.13%报3080.96点，深证成指涨0.23%，创业板指涨0.49%，万得全A、万得双创分别涨0.13%、0.48%；两市全天成交7952亿元。盘面上，储能、钠离子电池带领新能源赛道回暖，中药轮动上涨，信创、物流表现活跃。地产、保险、白酒疲软。港股早盘高开低走，但随后震荡上行大幅收高，恒生指数收盘涨1.82%报16914.58点，恒生科技指数涨4.25%，恒生国企指数涨2.18%。大市成交997.56亿港元。
【市场点评】昨日大盘全天冲高回落，三大指数呈现出分化走势，其中沪指小幅下跌，创业板指录得六连阳。从成交量的角度而言，虽然市场处于缩量调整态势，但整体跌幅不大，且场内抛压有限，走势震荡也属于较为正常的情况。近期，上市公司回购操作频率明显提高，叠加基金公司，券商，资管联手“自购”等消息影响，市场交易情绪出现了较为明显的回暖。短期来看，A股市场经过连续指数上涨行情后或将休整，在释放一定获利盘后，市场底部区域有望夯实。长期来看，当前A股市场的整体估值仍处于较为合理的水平，因此我们建议投资者耐心持有，板块方面可以持续关注困境反转，相对低估板块，逢低可以适当加仓布局。
【美国三大股指全线收涨】道指涨1.12%报30523.8点，标普500指数涨1.14%报3719.98点，纳指涨0.9%报10772.4点。赛富时涨4.4%，美国运通涨3.27%，领涨道指。万得美国TAMAMA科技指数涨0.89%，亚马逊涨2.26%，特斯拉涨0.38%。中概股涨跌不一，金太阳教育涨14.72%，盛美半导体跌9.1%。欧洲三大股指收盘全线上涨，德国DAX指数涨0.92%报12765.61点，法国CAC40指数涨0.44%报6067点，英国富时100指数涨0.24%报6936.74点。
公募基金投资推荐
1、富国MSCI中国A股国际通(006034)
投资目标：本基金为增强型股票指数基金，在力求对 MSCI 中国 A 股国际通指数进行有效跟踪的基础上，通过数量化的方法进行积极的指数组合管理与风险控制，力争实现超越目标指数的投资收益，谋求基金资产的长期增值。
投资策略：本基金以“指数化投资为主、主动性投资为辅”，主要策略为复制目标指数，即投资组合将以成份股在目标指数中的基准权重为基础，利用富国定量投资模型在有限范围内进行超配或低配选择。本基金在复制目标指数的基础上一定程度地调整个股，力求投资收益能够跟踪并适度超越目标指数。本基金对标的指数的跟踪目标是：力争使基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超 0.5%，年化跟踪误差不超过 8%。本基金的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、金融衍生工具投资策略详见法律文件。
业绩比较基准：95%×MSCI 中国 A 股国际通指数收益率＋5%×银行人民币活期存款利率（税后）
风险收益特征：本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。
成立日期：2018年12月25日
历史业绩：截至2022年9月30日，今年累计收益：-14.81%。
截至2021年12月31日，年内收益：12.70%，沪深300：-5.20%；自成立以来累计收益：95.70%，同期MSCI中国A股国际通指数：48.18%；近3年年化回报率17.59%；近3年波动率19.09%，夏普比率0.84%，最大回撤23.90%；2020年：42.69%。
2、广发纳斯达克 100 指数证券投资基金A（270042）
投资目标：本基金采用被动式指数化投资策略，通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段，力求实现对标的指数的有效跟踪，追求跟踪误差的最小化。
投资策略：本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨，在降低跟踪误差和控制流动性风险的双重约束下构建指数化的投资组合。
业绩比较基准：本基金力争控制基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度小于 0.5%，基金净值增长率与业绩比较基准之间的年跟踪误差不超过 5%。本基金对纳斯达克 100 指数成份股的投资比例不低于基金资产净值的 85%，对纳斯达克 100 指数备选成份股及以纳斯达克 100 指数为投资标的的交易型开放式指数基金（ETF）的投资比例不高于基金资产净值的 10%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。人民币计价的纳斯达克 100 总收益指数收益率
风险收益特征：本基金为股票型基金，风险和收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。
成立日期：2012年8月15日
历史业绩：截至2022年8月31日，今年累计收益：-25.29%。
截至2021年12月31日，年内收益：25.44%，自成立以来累计收益：348.04%，沪深300：64.84%；近10年年化回报率16.19%；近5年年化回报率15.46%；近3年年化回报率14.40%；夏普比率0.69%，最大回撤30.33%；2020年：34.37%。
3、易方达双债增强基金(110035)
投资目标：本基金主要投资于信用债、可转债等固定收益品种，通过积极主动的投资管理，力争为投资者提供持续稳定的回报。
投资策略：本基金根据对基本面因素的分析，以及对不同资产的风险收益特征及相关关系进行研究，确定大类资产配置比例；通过对信贷水平、信用利差水平、信用债市场供求关系等因素进行分析，进行信用债投资；通过对转股溢价率、隐含波动率、对应正股的市场走势、供求关系等因素进行分析，投资可转债；综合考虑组合收益、利率风险以及流动性，投资于利率品种；综合考虑新股估值水平、中签率、上市后的平均涨幅等因素，决定新股申购投资。本基金可选择投资价值高的存托凭证进行投资。
业绩比较基准：中债企业债总全价指数收益率*40%+天相可转债指数收益率*40%+中债国债总全价指数收益率*20%
风险收益特征：本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。
成立日期：2011年12月1日
历史业绩：截至2022年8月31日，今年累计收益：0.72%。
截至2021年12月31日，年内收益：19.32%，沪深300：-5.20%；自成立以来累计收益：137.12%，同期中证全债：63.17%；近10年年化回报率8.54%；近5年年化回报率9.89%；近3年年化回报率14.32%，夏普比率1.61%，最大回撤9.84%；2020年：11.23%。
4、长盛全债指数增强债券(510080)
投资目标：本基金为开放式债券型基金，将运用增强的指数化投资策略，在力求本金安全的基础上，追求基金资产当期收益和超过比较基准的长期稳定增值。
投资策略：本基金采用“自上而下”的投资策略对各类资产进行合理配置。通过指数化债券投资策略确保债券资产的长期稳定增值，同时运用一些积极的、低风险的投资策略来提高债券投资组合的收益。
业绩比较基准：标普中国全债指数收益率92%+沪深 300 指数收益率8%
风险收益特征：本基金属于证券投资基金中的低风险品种，其长期平均风险和预期收益均低于股票型基金。
成立日期：2003年10月25日
历史业绩：截至2022年8月31日，今年累计收益：3.81%。
截至2021年12月31日，年内收益：8.70%，沪深300：-5.20%；自成立以来累计收益：352.50%，同期中证全债：124.54%；近10年年化回报率7.41%；近5年年化回报率6.94%；近3年年化回报率10.20%，夏普比率1.06%，最大回撤7.65%；2020年：13.83%。
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