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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2020年9月3日)


国内快讯

【央行等三部门联合发文 鼓励境外机构长期投资我国债券市场】中国债市再迎利好。9月2日,中国人民银行、中国证监会、国家外汇管理局联合发文称,为进一步加强中国债券市场对外开放的系统性、整体性、协同性,便利境外机构投资者配置人民币债券资产,三部门共同起草了《中国人民银行 中国证监会 国家外汇管理局关于境外机构投资者投资中国债券市场有关事宜的公告(征求意见稿)》。公告旨在明确中国债券市场对外开放的整体性制度安排,进一步便利境外机构投资者配置人民币债券资产。

 

【要求坚持稳健的货币政策灵活适度 明确金融控股公司准入规范】国务院总理李克强9月2日主持召开国务院常务会议,要求坚持稳健的货币政策灵活适度,着眼服务实体经济明确金融控股公司准入规范;听取大气重污染成因与治理攻关项目研究成果汇报,部署加强大气污染科学防治、促进绿色发展;核准海南昌江核电二期工程和浙江三澳核电一期工程。

 

【存量房贷利率转换选择权到期 被动转换者仍有“犹豫期”】去年8月份,央行发布改革完善贷款市场报价利率形成机制公告。随后在去年12月份,央行发布通知,要求自今年3月1日起,个人房贷办理LPR定价基准转换需在今年8月31日前完成。在临近这一节点时,8月12日,工农中建邮储五大国有银行同时发布公告称,将于8月25日起,对符合转换条件但尚未办理转换的存量浮动利率个人住房贷款定价基准批量转换为LPR。

 

业内快讯

【截至6月保险资金运用余额已经突破20万亿元,整体收益情况好于预期】截至6月,保险资金运用余额已经突破20万亿元。行业抓住利率窗口期优化固定收益资产配置,把握好股市结构性机会,有效强化风险管控,整体收益情况好于预期,延续着2019年发展态势。银保监会郭树清主席撰文指出:金融系统要努力确保经济社会发展目标如期实现,加快金融供给侧结构性改革。要不断完善资本市场基础制度,引导理财、信托、保险等为资本市场增加长期稳定资金。加快养老保险第二和第三支柱建设,推动养老基金在资本市场上的占比到达世界平均水平。

 

【需求反弹刺激物流市场】8月份中国物流业景气指数为52.2%,较上月回升1.3个百分点。其中,新订单指数为51.6%,比上月回升1.2个百分点,显示出物流市场订单增加,业务需求旺盛。

 

【汽车销量触底回升】中汽协:8月汽车行业销量预估完成218万辆,环比增长3.2%,同比增长11.3%;细分车型来看,乘用车同比增长4.4%,商用车同比增长37.5%。

 

【楼市宏观调控不停歇】深圳楼市在“7•15”楼市新政调控后二手房成交转跌。深圳中原研究中心数据显示,8月深圳二手住宅成交套数为11322套,环比下滑15.6%;成交面积为97.5万平,环比下滑15%。

 

【难现大幅升温?!8月中国土地出让金环比缩水逾两成,释放什么信号】中指研究院2日发布的一份报告显示,8月份全国300个城市土地推出宗数和面积同环比均有所下滑。其中,土地推出面积10152万平方米,环比下滑19%,同比下滑3%。根据贝壳研究院数据,过去三年,全国重点18个城市9月和10月份的成交量均比上月下降,环比降幅在5%-10%左右。这意味着,在调控之后,房地产市场已不存在明显的波峰。随着房地产金融政策的收紧,业内人士认为,年内土地市场将难现大幅升温。

 

国际快讯

【美经济活动温和上升】美联储褐皮书:大部分地区的经济活动上升,但增幅大体温和,且低于疫情前水平;制造业的增长最为常见;受车辆销售强劲、旅游与零售在一定程度上改善的影响,消费者开支继续回暖。

 

【美国七月工厂订单增速超预期】美国7月工厂订单环比增长6.4%,预期增长6%,前值增长6.2%。

 

【美国下周或推出5000亿美元瘦身版刺激法案,黄金有望重返两千关口】经历了上月破裂的谈判后,参议院共和党人正考虑将援助法案规模定为5000亿美元,一定程度上做出妥协。若下周该法案能通过,美国将迎来新一轮经济刺激,有望推升金价重返2000美元大关。

 

【澳大利亚第二季度GDP跌幅创新高,29年来首陷经济衰退】据华尔街日报中文网消息,澳大利亚经济第二季度陷入29年来的首次衰退,因新冠疫情令大量企业关闭,迫使数以千计的人失业,并且由于维多利亚州疫情再次加剧,澳大利亚经济前景仍然黯淡。据报道,澳大利亚统计局周三称,第二季度澳大利亚经济环比萎缩7%,幅度创纪录,延续了第一季度下滑0.3%的势头。这是自1991年以来澳大利亚国内生产总值(GDP)首次连续两个季度萎缩,结束了这个资源丰富的经济体史无前例的繁荣时期。

 

【美国公司要拍《三体》了!】刘慈欣科幻作品《三体》三部曲的版权方三体宇宙和游族集团官方宣布,已与流媒体平台奈飞(Netflix)达成协议,将联合开发制作《三体》英文系列剧集。

 

金融市场

【A股宽幅震荡,沪深指数走势分化】上证指数收报3404.8点,跌0.17%;深证成指涨0.27%,科创50报跌0.26%;万得全A涨0.14%,成交9502亿元。海天味业、片仔癀、中国重汽、TCL科技等明星股创新高。北向资金净卖出66.14亿元,连续3日净卖出。京东方A净卖出6.23亿元居首,贵州茅台、五粮液分别遭净卖出5.34亿元、4.53亿元。恒瑞医药、国瓷材料、三一重工分别获净买入4.38亿元、3.81亿元、3.49亿元。

 

【市场点评】昨日A股宽幅震荡,指数走势分化。在当前以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局下,中国经济正稳健前行和不断升级,这也对资本市场提出了新要求。日前,中央全面深化改革委员会第十五次会议提出,要加快推进有利于提高资源配置效率的改革。金融供给侧改革仍在延续,我国资本市场的不断完善为A股中长期慢牛建立了基础,也有利于防范内外部金融系统性风险。

 

【美国三大股指集体收涨】美国三大股指集体收高。道指收涨逾450点,纳指涨0.98%,标普500指数涨1.54%。纳指和标普500指数再创新高。可口可乐、陶氏涨超4%,IBM涨近4%,领涨道指。道指收复29000点关口;纳指首次收于12000点上方。标普500指数录得7月6日以来最大单日涨幅,道指录得7月14日以来最大单日涨幅。截至收盘,道指涨1.59%报29100.5点,标普500指数涨1.54%报3580.84点,纳指涨0.98%报12056.44点。

 

公募基金投资组合优选

面对近期A股市场的震荡,可以考虑基金组合:

1、多元资产配置:2019年收益6.86%,2020年上半年收益4.40%,2019年3月14日(组合成立)至2020年7月31日,累计收益14.83%,最大回撤4.17%;近一年收益10.79%(2020年7月31日)。

2、主题行业轮动:2019年收益47.86%,2020年上半年收益28.08%;2018年8月20日(组合成立)至2020年7月31日,累计收益102.94%,最大回撤13.3%;近一年收益64.77%(2020年7月31日)。

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保险产品优选

1、达尔文3号

形态:单次赔付重疾险(60岁前额外赔付80%)+癌症二次可选+心血管二次可选 +身故责任

可选+投保人豁免可选

核心优势:(1)60岁前确诊重疾额外给付80%保额

(2)二癌二心责任绝对优势,150%保额

(3)身故可选,70岁不绑定身故

(4)高发中轻症疾病二次赔:中度脑中风、极早期恶性肿瘤、不典型心梗/微创

冠状动脉介入/微创冠状动脉搭桥

产品详情查阅:https://cps.qixin18.com/cn1057467/product/detail-104133-128677.html

 

2、守卫者

形态:不分组重疾两次赔付(额外赔付)+防癌津贴可选+身故可选 +投保人豁免可选

核心优势:(1)保障病种多:高达195种(125种重疾+20种中症+50种轻症+20种少儿特定

重疾(包含在重疾中));

(2)重疾赔付额度高:重疾不分组2次赔付:首次赔100%保额(前15年额外

50%);二次赔付120%;

(3)身故灵活可选:身故责任灵活选择,消费型价格优势明显;

(4)癌症持续保障:3年癌症津贴,每年30%,应付持续治疗和康复成本;

(5)少儿特疾额外赔:含儿童特疾额外150%保额赔付,最高可得300%基本保

额赔付。

(6)投被保险人双豁免:投被保险人均有豁免保障

(7)新型肺炎保障:截至4月30日确诊新冠肺炎并导致危重症,按重大疾病保险

责任进行给付,此责任无等待期。

产品详情查阅:https://cps.qixin18.com/cn1057467/product/detail-104081-128579.html


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